Wybór funduszu
Decydując się na Indywidualne Konto Emerytalne można podążyć jedną z poniższych ścieżek:
1) wybrać jeden spośród funduszy Legg Mason, w zależności od Państwa potrzeb i oczekiwań:
- Legg Mason Akcji Fundusz Inwestycyjny Otwarty
- Legg Mason Strateg Fyndusz Inwestycyjny Otwarty
- Legg Mason Senior Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty
- Legg Mason Obligacji Fundusz Inwestycyjny Otwarty
- Legg Mason Pieniężny Fundusz Inwestycyjny Otwarty
2) lub stworzyć własną strategię inwestycyjną dzieląc swoje środki pomiędzy kilka wybranych funduszy Legg Mason z powyższej listy (minimum 10% środków powinno być ulokowanych w jednym funduszu)
Który fundusz wybrać?
Odpowiedź na to pytanie będzie mieć fundamentalne znaczenie dla osiągniętych rezultatów w przyszłości. Poniżej przedstawiamy informacje, które być może okażą się pomocne w podjęciu optymalnej decyzji inwestycyjnej.
Typowe średnioroczne stopy zwrotu z poszczególnych klas aktywów na rynkach rozwiniętych (np. USA, Europa Zachodnia)
| Typ inwestycji | Typowa średnioroczna stopa zwrotu |
|---|---|
| Akcje | od +9,0% do +12,0% |
| Obligacje | od +5,0 do +7,0% |
| Depozyty | od +3,0% do +5,0% |
Średnioroczna stopa zwrotu dla rynku amerykańskiego w latach 1926 – 2009 (*źródło : www.ridgeworth.com)
| Typ inwestycji | Historyczna średnioroczna stopa zwrotu |
|---|---|
| Indeks S&P500 | +9,78% |
| Obligacje długoterminowe | +5,39% |
| Krótkoterminowe bony skarbowe | +3,67% |
| Inflacja | +3,06% |
Średnioroczna stopa zwrotu dla inwestycji regularnych w wybranych funduszach Legg Mason za ostatnie 10 lat (lata 2000-2010)
| Fundusz | Średnioroczna stopa zwrotu (ostatnie 10 lat) |
|---|---|
| LM Akcji FIO | +10,1% |
| LM Senior SFIO | +6,7% |
| LM Pieniężny FIO | +4,5% |
Źródło danych: obliczenia własne Legg Mason TFI S.A
Podpowiedź: W średnim i długim terminie akcje przynoszą najwyższą stopę zwrotu. Zasada ta działa szczególnie w przypadku produktów regularnych (np. IKE). Dla osób planujących inwestycje o charakterze długoterminowym (5 lat i więcej) polecamy fundusz Legg Mason Akcji Fundusz Inwestycyjny Otwarty.
Nasz serwis dla Twojej wygody
W Legg Mason masz pełny dostęp do informacji o swoim rachunku emerytalnym (aktualny stan rachunku, historie transakcji), każdego dnia o każdej porze, poprzez:
- platformę internetową (24/7) https://leggmason.fol.com.pl
- Automatyczny System Informacji IVR (24/7) Centrum Obsługi Klienta
(w godzinach 8:00-19:00)
801 12 22 12, (+48) 22 640 06 40, (+48) 22 310 96 40
Jaki fundusz w ramach IKE wybierali klienci Legg Mason:
Przeczytaj uważnie – bardzo ważna informacja
Szczegółowe informacje na temat funduszy zarządzanych przez Legg Mason TFI S.A. („fundusze") zawarte są w prospekcie informacyjnym, skrócie prospektu informacyjnego oraz w Regulaminie Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) z Funduszami Legg Mason, które są dostępne na niniejszej stronie internetowej, w siedzibie Legg Mason TFI S.A., a także w poszczególnych punktach dystrybucji funduszy. Przed zainwestowaniem w fundusze należy przeanalizować prospekt, który zawiera informacje niezbędne do oceny inwestycji, wskazuje ryzyko uczestnictwa w funduszach, koszty, opłaty i podatki. Inwestycje w fundusze inwestycyjne nie są zobowiązaniem ani nie są gwarantowane przez Legg Mason. Dotychczasowe wyniki funduszy nie stanowią gwarancji osiągnięcia takich samych wyników w przyszłości. Fundusze nie gwarantują realizacji założonych celów inwestycyjnych, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik funduszu musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków.
Zapraszamy również do siedziby Legg Mason TFI S.A. w Warszawie, pl. Piłsudskiego 2, 00-073 Warszawa