Twoja własna emerytura

Nieważne, czy pracujesz od 5, czy od 25 lat, to teraz jest własnie odpowiedni moment, aby zacząć działać i zabezpieczyć swoja sytuację finansową w przyszłości. Samodzielne gromadzenie oszczędności pozwoli nam na emeryturze zachować dotychczasasowy standard życia i być finansowo niezaleznym od rodziny, a nawet służyć finansową pomocą najbliższym.

Zachęcamy do sprawdzenia szacunkowej wartości swojej emerytury z dwóch obowiązkowych filarów (ZUS i OFE) przy pomocy kalkulatora emerytalnego KNF.

Pamiętajmy, że pesymistyczne prognozy o sytuacji przyszłych emerytów nie będą jednak dotyczyły osób, które pomyślą o tym wcześniej i samodzielnie zatroszczą się o przyszłe dodatkowe zabezpieczenie dla siebie.

Własna emerytura - IKE / IKZE

Oszczędzaj na Indywidualnym Koncie Emerytalnym

Myślisz poważnie o swojej przyszłości i godnym życiu na emeryturze? Załóż IKE z funduszami Legg Mason i zacznij odkładać nawet niewielkie kwoty. Ważne jest, aby to robić systematycznie i przez dłuższy czas.
 

Chcesz zaoszczędzić na podatku?
Inwestując na Indywidualnym Koncie Emerytalnym mamy prawo każdego roku wykorzystać ustalony roczny limit wpłat zwolnionych w przyszłości z podatku od zysków kapitałowych (W 2012 r. limit wynosi 10 578 zł. Sprawdź kalkulator emerytalny). Dzięki tej decyzji można zyskać coś, czego nigdy potem się nie nadrobi - można efektywniej powiększyć swoje oszczędności, bo wcześniej zacznie się gromadzić swój przyszły kapitał emerytalny.

IKE z funduszami Legg Mason to:

  • 5 strategii inwestycyjnych do wyboru z renomowanej oferty Legg Mason
  • możliwość dowolnego alokowania środków w ramach kilku funduszy
  • pełny dostęp do odłożonego kapitału
  • elastyczność: wysokość wpłat i ich regularność zależna od Państwa możliwości   finansowych
  • brak opłat za otwarcie IKE (siedziba LM TFI S.A., strona internetowa Legg Mason)
  • brak opłat manipulacyjnych przy kolejnych wpłatach

Emerytura a pensja w nowym systemie*

Kobieta, 60 lat, 30 lat pracy

Kobieta lub mężczyzna 65 lat, 35 lat pracy

*Źródło obliczeń: prof. dr hab. Tadeusz Szumlicz, Szkoła Główna Handlowa w Warszawie, przy założeniu 5 lat tzw. nieskładkowych

Z ilustracji zamieszczonych powyżej wynika, że emerytura otrzymywana w przyszłości z I i II filaru (tzn. z ZUS i OFE) będzie znacząco niższa od ostatniej pensji. Kobieta (60 lat) po 30 latach pracy otrzyma ok. 43% ostatniej pensji, a mężczyzna (65 lat) po 35 latach pracy – 63% pensji.
Tak więc dodatkowe oszczędzanie to nie fanaberia lecz prosta koniecznośą. Chodzi o to, aby przejście na emeryturę nie oznaczało życia w niedostatku.

Oferta dla Klientów instytucjonalnych

Emerytura od pracodawcy

Pracodawcom Towarzystwo oferuje produkty grupowego oszczędzania na przyszłą emeryturę pracowników: Pracownicze Programy Emerytalne oraz Pracownicze Programy Oszczędnościowe oparte o Legg Mason Senior Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty lub pozostałe Fundusze Legg Mason.

Legg Mason TFI S.A. znajduje się w ścisłej czołówce Towarzystw zarządzających Pracowniczymi Programami Emerytalnymi. Obecnie zarządzamy aktywami 36 PPE, opartych głównie na Legg Mason Senior Specjalistycznym Funduszu Inwestycyjnym Otwratym. Środki zgromadzone w ramach PPE wynoszą ponad 555 mln zł. Wśród naszych klientów są firmy z sektora energetycznego, finansowego, zagraniczne koncerny farmaceutyczne. Zarówno pracownicy, jak i pracodawcy doceniają zalety PPE w formie umowy o wnoszenie składek pracowników do funduszu inwestycyjnego. Ta forma PPE jest bardzo efektywna, przejrzysta kosztowo i bezpieczna – przede wszystkim dzięki obowiązującym regulacjom prawnym i kontroli Komisji Nadzoru Finansowego.

Nasze doświadczenie w zarządzaniu środkami tzw. III-filarowymi, zarówno od strony finansowej, jak i organizacyjnej sięga 1999 roku. Uczestnicy PPE Legg Mason mogą byą bardzo zadowoleni ze stabilnych wyników Legg Mason Senior Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego, który od początku swojej działalności (tj. od kwietnia 1999 r.) osiąga bardzo dobre, stabilne wyniki inwestycyjne w długich okresach. Stabilnośą jest o tyle ważna, że Uczestnicy PPE w każdej chwili odchodzą na emeryturę, chcą realizowaą zyski i wypłacaą zgromadzone środki, niezależnie od tego, jaka koniunktura aktualnie panuje na giełdzie.

W ramach produktów III-filarowych Legg Mason TFI S.A. oferuje także Indywidualne Konta Emerytalne (IKE).

Legg Mason ma mocną pozycję na rynku pracowniczych programów emerytalnych (PPE). W stosunku do ubiegłego roku wartośą aktywów całego rynku PPE znacznie wzrosła. Na koniec 2008 r. było to 3,6 mld zł, podczas gdy na koniec 2009 - 4,9 mld zł. Natomiast środki zainwestowane w PPE Legg Mason wzrosły odpowiednio z 440 mln do 555 mln zł. Tym samym udziały Legg Mason TFI w rynku PPE pozostają stabilne. Już co 9 złotówka ulokowana przez inwestorów w różnych formach PPE (nie tylko z funduszami inwestycyjnymi) jest zarządzana przez Legg Mason (11% całego rynku PPE).
Pracowniczy Program Emerytalny z funduszem inwestycyjnym nadal jest bardzo popularną formą gromadzenia środków. Blisko 2,2 mld zł (czyli 44,6% wszystkich aktywów PPE) zgromadzonych jest w tej własnie formie. Oznacza to, że udział Legg Mason w rynku PPE z funduszami inwestycyjnymi przekroczył 24,8%.


 

Legg Mason TFI – pozycja rynkowa PPE*

Udział PPE z funduszami inwestycyjnymi Legg Mason w całym rynku PPE

Udział PPE z funduszami inwestycyjnymi Legg Mason w rynku PPE z funduszami inwestycyjnymi

*Źródło: obliczenia własne na podstawie danych własnych i Komisji Nadzoru Finansowego