Często zadawane pytania

  1. Jak przenieść swoje IKE z innej instytucji do Legg Mason?
  2. IKE – dziedziczenie i brak podatku
  3. Czy w momencie przeniesienia rejestru pobierana jest opłata?
  4. Wysokość kwoty nieobjęta podatkiem od zysków kapitałowych
  5. Czy koszt założenia IKE u dystrybutorów oraz poprzez stronę internetową lub w siedzibie Legg Mason jest taki sam?
  6. Pracuję za granicą, ale rozliczam się w Polsce. Czy mogę otworzyć u Państwa IKE / zakupić jednostki Funduszu?

  1. Jak przenieść swoje IKE z innej instytucji do Legg Mason?

    Krok 1. Założyć IKE w Legg Mason. Są możliwe 4 sposoby otwarcia IKE i dokonania wypłaty transferowej:

    1. za pośrednictwem internetu na stronie internetowej Towarzystwa www.leggmason.pl,
    2. w siedzibie Legg Mason na Pl. Piłsudskiego 2 w W-wie,
    3. poprzez wypełnienie formularza umowy dostępnego na naszej stronie internetowej i odesłanie na adres Towarzystwa wraz z poświadczonym notarialnie podpisem złożonym na dyspozycji,
    4. w placówce CitiHandlowy (klienci banku).

    Po otwarciu rejestru IKE agent transferowy wysyła do klienta potwierdzenie zawarcia umowy, na którym wskazany jest rachunek bankowy przeznaczony do dokonywania wypłat transferowych,
    Krok 2 Udać się do instytucji dotychczas prowadzącej IKE/PPE, gdzie Klient złoży wniosek o wypłatę transferową. Do instytucji należy udać się z potwierdzeniem zawarcia umowy o prowadzenie IKE, otrzymanym z Legg Mason.
    Krok 3 Złożyć wniosek o wypłatę transferową ze „starego IKE” na IKE Legg Mason.
    Krok 4 Środki powinny pojawić się na rejestrze w IKE Legg Mason.

  2. IKE – dziedziczenie i brak podatku

    W przypadku śmierci Oszczędzającego na IKE, środki zgromadzone na jego rejestrze IKE w całości podlegają dziedziczeniu. Do wypłaty uprawnione są:

    • osoby wskazane przez Oszczędzającego,
    • a w przypadku braku wskazania osób uprawnionych - spadkobiercy właściciela rejestru IKE. Spadkobiercy dokonują wypłaty na zasadach ogólnych, zgodnie z Kodeksem Cywilnym.

    W dyspozycji wskazania osób uprawnionych określa się procentowo udział w środkach zgromadzonych na IKE - środki z IKE nie wchodzą wówczas w skład „masy spadkowej”. Dyspozycja dotycząca osób uprawnionych może być w każdej chwili zmieniona. Jeśli właściciel IKE nie wskazał procentowo do jakiego udziału są uprawnione poszczególne osoby (lub suma tych udziałów nie jest równa 100%), uznaje się, że udziały są równe.

    Środki zgromadzone na IKE, otrzymane w drodze spadku, są zwolnione od podatku od spadków i darowizn oraz od podatku dochodowego od osób fizycznych. Osoba uprawniona lub spadkobierca może odziedziczone środki wypłacić lub dokonać wypłaty transferowej na własne IKE (w takim przypadku, jeśli później dokona zwrotu przed uzyskaniem uprawnień emerytalnych - będzie musiała zapłacić podatek od ewentualnego zysku, jak każdy inny posiadacz IKE).

  3. Czy w momencie przeniesienia rejestru pobierana jest opłata?

    W przypadku wypłat transferowych z innych instytucji prowadzących IKE na IKE z funduszami Legg Mason lub z Pracowniczego Programu Emerytalnego (PPE) na IKE z funduszami Legg Mason nie pobieramy opłat, tj. przyjęcia wypłaty transferowej są z niej zwolnione.

  4. Wysokość kwoty nieobjęta podatkiem od zysków kapitałowych

    Wpłaty dokonywane przez Oszczędzającego na IKE w roku kalendarzowym nie mogą przekroczyć kwoty odpowiadającej trzykrotności przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok, określonego w ustawie budżetowej lub ustawie o prowizorium budżetowym lub ich projektach, jeżeli odpowiednie ustawy nie zostały uchwalone. W przypadku, gdy kwota ta będzie niższa od kwoty ogłoszonej w poprzednim roku kalendarzowym, wówczas obowiązuje kwota wpłat dokonywanych na IKE ogłoszona w poprzednim roku kalendarzowym.

    W 2012 r. można wpłacić na swoje Indywidualne Konto Emerytalne 10 578 zł (jest to kwota maksymalna, można wpłacić mniej) i w przyszłości nie zapłacić podatku od zysków kapitałowych od tej kwoty.

  5. Czy koszt założenia IKE u dystrybutorów oraz poprzez stronę internetową lub w siedzibie Legg Mason jest taki sam?

    Otwarcie IKE za pośrednictwem strony internetowej Legg Mason TFI https://leggmason.fol.com.pl, w siedzibie Legg Mason (Warszawa, pl. Piłsudskiego 2, tel. +48 22 337 66 00) oraz korespondencyjnie zwolnione jest z opłaty wstępnej.
    Opłata wstępna za otwarcie IKE za pośrednictwem dystrybutorów wynosi 200 zł.

  6. Pracuję za granicą, ale rozliczam się w Polsce. Czy mogę otworzyć u Państwa IKE / zakupić jednostki Funduszu?

    W tym przypadku istnieje możliwość otwarcia IKE na formularzu "Umowa o prowadzenie IKE z funduszami Legg Mason". Formularz należy wysłać na adres Towarzystwa. Wymagane jest, aby podpis złożony na dyspozycji został poświadczony notarialnie. W przypadku gdy umowa o prowadzenie IKE zawierana jest za granicą, i poświadczenie podpisu jest sporządzone w języku innym niż polski, należy dołączyć jeden z poniżej wymienionych dokumentów:

    1. dołączenie do dokumentu bądź umieszczenie w nim „apostille" przez uprawniony do tego urząd bądź instytucję w przypadku państw będących stroną Konwencji znoszącej wymóg legalizacji zagranicznych dokumentów urzędowych, sporządzonej w Hadze dnia 5 października 1961 roku („Konwencja").
    2. w przypadku państw, nie będących stroną Konwencji, dokument powinien zostać poświadczony przez polskie przedstawicielstwo dyplomatyczne bądź polski urząd konsularny.

    Od tego, w jakim kraju klient przebywa, zależy który urząd powinien potwierdzić dokumenty w konkretnym przypadku.
    Dokumenty sporządzone w języku obcym powinny zostać przetłumaczone na język polski przez tłumacza przysięgłego. Konieczność przetłumaczenia dotyczy również samego „apostille", jeśli nie zostało ono sporządzone w języku angielskim.