Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego
Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego to niebywała okazja podatkowa, która umożliwia oszczędzającemu odliczenie wpłat od podstawy opodatkowania. Maksymalnie w każdym roku możesz odliczyć nawet do 4% podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne! Załóż Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego z funduszami Legg Mason już dziś i przynieś swojemu portfelowi ulgę!.
IZKE z funduszami Legg Mason to dla Ciebie:
3 korzyści podatkowe w 1 IKZE:
- zwrot części podatku już "dziś".
- odroczenie zapłacenia podatku na daleką przyszłość
- brak podatku od dochodów (zysków) kapitałowych
Oszczędność
- 0 zł za prowadzenie konta
- 0 zł za dopłaty
- 0 zł za wypłaty i zwrot*
*Opłata jednorazowa 500 zł od wypłaty, wypłaty transferowej lub zwrotu dokonanych w terminie 12 miesięcy od daty zawarcia umowy IKZE. Opłacie nie podlega wypłata, wypłata transferowa, zwrot dokonywane w przypadku likwidacji Funduszu Legg Mason.
Opłata za otworzenie IKZE wynosi maksymalnie 400zł.
Informacja o stanie konta 24h przez 7 dni w tygodniu
Elastyczność
- dopłat dokonujesz we własnym tempie*
- możliwość zmiany podziału wpłat w fundusze (8 razy w roku), zmiany struktury zgromadzonych środków w ramach strategii indywidualnej (4 razy w roku), zmiany strategii inwestycyjnej ( z indywidualnej na modelową lub odwrotnie- 2 razy w roku)- BEZ KOSZTÓW
*Nie mniej niż 2000 zł w terminie pierwszych 36 miesięcy od dnia zbycia jednostek uczestnictwa za kwotę pierwszej wpłaty.
Zabezpieczenie na „jesień życia”
- zabezpieczasz się na przyszłość, aby na emeryturze móc utrzymać dotychczasowy standard życia
Zabezpieczenie bliskich
- Środki zgromadzone na IKZE są dziedziczone, a oszczędzający może wskazać uposażonych.
LM Strateg FIO
To rozwiązanie idealne dla osób, które chcą powierzyć swoje środki profesjonalistom, którzy za nich zdecydują w jakie instrumenty finansowe optymalnie byłoby zainwestować w danej sytuacji rynkowej.
Kiedy spółki są niedoszacowane, a rynek od dłuższego czasu znajduje się w fazie bessy, zarządzający zwiekszą udział akcji w portfelu funduszu. Brakujące część lokowana jest wówczas w dłużne papiery wartościowe.
Z kolei kiedy wycena rynkowa spółek jest zawyżona, a rynek znajduje się w zaawansowanej hossie, kreując ryzyko wejścia w spekulacyjną fazę, wówczas strategia podziału ulega odwróceniu, a więc w portfelu funduszu znajdować się będzie więcej obligacji i mniej akcji.
Ta wyjątkowa strategia podziału połączona z doświadczeniem i wiedzą naszych zarządzających to doskonałe rozwiązanie w przypadku długoterminowego oszczędzania. Dlatego Legg Mason Strateg FIO stanowi podstawowy sposób alokacji wpłat w ramach Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego z Legg Mason.
Strategia Indywidualna
To opcja dla osób zdecydowanych i znających reguły rynku kapitałowego. Środki wpłacane na IKZE alokowane są w fundusze Legg Mason wg indywidualnego wyboru oszczędzającego.
Ty sam/sama tworzysz swój portfel inwestycyjny złożony z jednostek funduszy Legg Mason!
Do wyboru masz:
- Legg Mason Akcji Fundusz Inwestycyjny Otwarty
- Legg Mason Strateg Fundusz Inwestycyjny Otwarty
- Legg Mason Senior Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty
- Legg Mason Obligacji Fundusz Inwestycyjny Otwarty
- Legg Mason Pieniężny Fundusz Inwestycyjny Otwarty
Możesz całą wpłacaną kwotę ulokować w jednym funduszu, bądź wybrać kilka funduszy, w które będą alokowane Twoje pieniądze. W jednym funduszu możesz ulokować dowolną część wpłaty, która będzie wielokrotnością 10% (zatem nie mniej niż 10% i nie więcej niż 100% wpłaty).
Strategia modelowa
W ramach strategii modelowej wpłacane środki alokowane są w odpowiednie fundusze według z góry określonego modelu. Sposób podziału wpłat między dostępne fundusze jest zmienny i zależny od Twojego wieku. Im jesteś starszy tym mniej środków lokowanych jest w fundusze agresywne o zwiększonym poziomie ryzyka, a wszystko odbywa się w sposób automatyczny, nieodrywający Cie od bieżących obowiązków.
Model dynamiczny - dla przebojowych i odważnych
Model dynamiczny skupia się w dużej mierze na inwestycjach na rynku akcji, a dopiero w Twoje 45 urodziny do inwestycyjnej gry wchodzą również obligacje. Im jesteś starszy, tym bardziej istotny jest udział funduszy o niskiej wrażliwości na spadki giełdowe w Twoim portfelu.
| Wiek | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| do 40 | do 45 | do 50 | do 55 | do 60 | do 65 | do 70 | pow. 70 | |
| Legg Mason Pieniężny FIO | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% | 20% | 40% |
| Legg Mason Senior SFIO | 0% | 0% | 30% | 50% | 70% | 100% | 80% | 60% |
| Legg Mason Akcji FIO | 100% | 100% | 70% | 50% | 30% | 0% | 0% | 0% |
Model zrównoważony – dla lubiących spokój
W modelu zrównoważonym Twoje inwestycje rozłożone są od samego początku między fundusze inwestujące głównie w obligacje i te inwestujące w akcje. Im jesteś starszy tym większą rolę w Twoim portfelu odgrywają instrumenty dłużne np. obligacje Skarbu Państwa zaś udział akcji staje się symboliczny.
| Wiek | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| do 40 | do 45 | do 50 | do 55 | do 60 | do 65 | do 70 | pow. 70 | |
| Legg Mason Pieniężny FIO | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% | 20% | 30% | 35% |
| Legg Mason Obligacji FIO | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% | 20% | 30% | 35% |
| Legg Mason Senior SFIO | 40% | 55% | 70% | 85% | 100% | 60% | 40% | 30% |
| Legg Mason Akcji FIO | 60% | 45% | 30% | 15% | 0% | 0% | 0% | 0% |
Pliki do pobrania
Zobacz również
