Indywidualne Konto Emerytalne

IKE z Legg Mason najlepsze

Myślisz poważnie o swojej przyszłości i godnym życiu na emeryturze?

Załóż Indywidualne Konto Emerytalne (III filar) z funduszami Legg Mason i zacznij odkładać nawet niewielkie kwoty już od dziś. Ważne jest, aby robić to systematycznie i przez dłuższy czas.

IKE z funduszami Legg Mason to dla Ciebie:

Oszczędność

  • brak podatku od dochodów kapitałowych
  • 0 zł za otwarcie konta*
  • Brak opłat manipulacyjnych przy kolejnych wpłatach
  • 0 zł za prowadzenie rejestrów
  • 0 zł za dopłaty

*Dotyczy uczestników, którzy otworzyli IKE za pośrednictwem Legg Mason TFI S.A. oraz platformy Funds on-line Uczestnik. Opłata manipulacyjna dla Uczestników, którzy otworzyli IKE za pośrednictwem innych dystrybutorów wynosi 400 zł.

Informacja o stanie konta 24h przez 7 dni w tygodniu

Elastyczność

  • Sam(a) decydujesz o wysokości i częstotliwości wpłat

Dostęp do środków:

  • możliwość całkowitej lub częściowej wypłaty środków w każdej chwili - bez żadnych dodatkowych kosztów
  • możliwość konwersji środków pomiędzy funduszami 4 razy w roku - bez żadnych dodatkowych kosztów

Zabezpieczenie na „jesień życia”

  • zabezpieczasz się na przyszłość, aby na emeryturze móc utrzymać dotychczasowy standard życia

zabezpieczenie bliskich

  • Środki zgromadzone na IKE są dziedziczone, a oszczędzający może wskazać uposażonych.

Co rok oszczędzający na IKE mają prawo wykorzystać maksymalny limit wpłat, które mogą być zwolnione od podatku od dochodów kapitałowych. W roku 2012 limit wpłat na IKE wynosi 10 578 zł

Strategia Indywidualna

To opcja dla osób zdecydowanych i znających reguły rynku kapitałowego. Środki wpłacane na IKE alokowane są w fundusze Legg Mason wg indywidualnego wyboru oszczędzającego.

Ty sam/sama tworzysz swój portfel inwestycyjny złożony z jednostek funduszy Legg Mason!

Do wyboru masz:

Możesz całą wpłacaną kwotę ulokować w jednym funduszu, bądź wybrać kilka funduszy, w które będą alokowane Twoje pieniądze. W jednym funduszu możesz ulokować dowolną część wpłaty, która będzie wielokrotnością 10% (zatem nie mniej niż 10% i nie więcej niż 100% wpłaty).

LM Strateg FIO

To rozwiązanie idealne dla osób, które chcą powierzyć swoje środki profesjonalistom, którzy za nich zdecydują w jakie instrumenty finansowe optymalnie byłoby zainwestować w danej sytuacji rynkowej.

Kiedy spółki są niedoszacowane, a rynek od dłuższego czasu znajduje się w fazie bessy, zarządzający zwiekszą udział akcji w portfelu funduszu do ok. 75%. Brakujące ok. 25% lokowane jest wówczas w dłużne papiery wartościowe.

Z kolei kiedy wycena rynkowa spółek jest zawyżona, a rynek znajduje się w zaawansowanej hossie, kreując ryzyko wejścia w spekulacyjną fazę, wówczas strategia podziału ulega odwróceniu, a więc w portfelu funduszu znajdować się będzie ok. 75% obligacji i ok. 25% akcji.

Ta wyjątkowa strategia podziału połączona z doświadczeniem i wiedzą naszych zarządzających to doskonałe rozwiązanie w przypadku długoterminowego oszczędzania. Dlatego Legg Mason Strateg FIO stanowi podstawowy sposób alokacji wpłat w ramach Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego z Legg Mason.

Modelowa struktura aktywów

Strategia modelowa

W ramach strategii modelowej wpłacane środki alokowane są w odpowiednie fundusze według z góry określonego modelu. Sposób podziału wpłat między dostępne fundusze jest zmienny i zależny od Twojego wieku. Im jesteś starszy tym mniej środków lokowanych jest w fundusze agresywne o zwiększonym poziomie ryzyka, a wszystko odbywa się w sposób automatyczny, nieodrywający Cie od bieżących obowiązków.

Model dynamiczny - dla przebojowych i odważnych

Model dynamiczny skupia się w dużej mierze na inwestycjach na rynku akcji, a dopiero w Twoje 45 urodziny do inwestycyjnej gry wchodzą również obligacje. Im jesteś starszy, tym bardziej istotny jest udział funduszy o niskiej wrażliwości na spadki giełdowe w Twoim portfelu.

  Wiek
  do 40 do 45 do 50 do 55 do 60 do 65 do 70 pow. 70
Legg Mason Pieniężny FIO 0% 0% 0% 0% 0% 0% 20% 40%
Legg Mason Senior SFIO 0% 0% 30% 50% 70% 100% 80% 60%
Legg Mason Akcji FIO 100% 100% 70% 50% 30% 0% 0% 0%

Model zrównoważony – dla lubiących spokój

W modelu zrównoważonym Twoje inwestycje rozłożone są od samego początku między fundusze inwestujące głównie w obligacje i te inwestujące w akcje. Im jesteś starszy tym większą rolę w Twoim portfelu odgrywają instrumenty dłużne np. obligacje Skarbu Państwa zaś udział akcji staje się symboliczny.

  Wiek
  do 40 do 45 do 50 do 55 do 60 do 65 do 70 pow. 70
Legg Mason Pieniężny FIO 0% 0% 0% 0% 0% 20% 30% 35%
Legg Mason Obligacji FIO 0% 0% 0% 0% 0% 20% 30% 35%
Legg Mason Senior SFIO 40% 55% 70% 85% 100% 60% 40% 30%
Legg Mason Akcji FIO 60% 45% 30% 15% 0% 0% 0% 0%
załóż IKE on-line

Pliki do pobrania

Zobacz również

Kalkulator IKE