Legg Mason

Jak przenieść swoje IKE z innej instytucji do Legg Mason?

Krok 1. Założyć IKE w Legg Mason. Są możliwe 4 sposoby otwarcia IKE i dokonania wypłaty transferowej:

1. za pośrednictwem internetu na stronie internetowej Towarzystwa www.leggmason.pl,
2. w siedzibie Legg Mason na Pl. Piłsudskiego 2 w W-wie,
3. poprzez wypełnienie formularza umowy dostępnego na naszej stronie internetowej i odesłanie na adres Towarzystwa wraz z poświadczonym notarialnie podpisem złożonym na dyspozycji,
4. w placówkach CitiHandlowy (klienci banku), CDM Pekao S.A., Deutsche Bank PBC S.A., MultiBank (Centra Usług Finansowych).

Po otwarciu rejestru IKE agent transferowy wysyła do klienta potwierdzenie zawarcia umowy, na którym wskazany jest rachunek bankowy przeznaczony do dokonywania wypłat transferowych,
Krok 2. Udać się do instytucji dotychczas prowadzącej IKE/PPE, gdzie Klient złoży wniosek o wypłatę transferową. Do instytucji należy udać się z potwierdzeniem zawarcia umowy o prowadzenie IKE, otrzymanym z Legg Mason.
Krok 3. Złożyć wniosek o wypłatę transferową ze „starego IKE” na IKE Legg Mason.
Krok 4. Środki powinny pojawić się na rejestrze w IKE Legg Mason.

Czy w momencie przeniesienia rejestru pobierana jest opłata?

W przypadku wypłat transferowych z innych instytucji prowadzących IKE na IKE z funduszami Legg Mason lub z Pracowniczego Programu Emerytalnego (PPE) na IKE z funduszami Legg Mason nie pobieramy opłat, tj. przyjęcia wypłaty transferowej są z niej zwolnione.

Wysokość kwoty nieobjęta podatkiem od dochodów kapitałowych

Wpłaty dokonywane przez Oszczędzającego na IKE w roku kalendarzowym nie mogą przekroczyć kwoty odpowiadającej trzykrotności przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok, określonego w ustawie budżetowej lub ustawie o prowizorium budżetowym lub ich projektach, jeżeli odpowiednie ustawy nie zostały uchwalone. W przypadku, gdy kwota ta będzie niższa od kwoty ogłoszonej w poprzednim roku kalendarzowym, wówczas obowiązuje kwota wpłat dokonywanych na IKE ogłoszona w poprzednim roku kalendarzowym.

W 2012 r. można wpłacić na swoje Indywidualne Konto Emerytalne 10 578 zł (jest to kwota maksymalna, można wpłacić mniej) i w przyszłości nie zapłacić podatku od zysków kapitałowych od tej kwoty.

Co mogę zrobić ze środkami zgromadzonymi w Pracowniczym Programie Emerytalnym (PPE) po ustaniu zatrudnienia u Pracodawcy prowadzącego PPE?

PPE jest integralnie związany z prowadzącym go pracodawcą. Po ustaniu zatrudnienia pracownika pracodawca nie dopłaca środków pochodzących z wynagrodzenia pracownika do Programu, bowiem zgodnie z przepisami wpłacane do PPE środki dodatkowe mogą pochodzić wyłącznie z wynagrodzenia otrzymywanego u prowadzącego program pracodawcy i dokonywane są za jego pośrednictwem. Jeśli zatrudnienie ustaje, klient nie otrzymuje wynagrodzenia, nie ma możliwości, aby wpłacał środki do PPE. Jak można zadysponować środkami zgromadzonymi w PPE:

- pozostawić środki PPE, które w dalszym ciągu będą inwestowane przez fundusz/fundusze, z tym, że nie będą wpływały nowe składki,
- przetransferować na konto innego Pracowniczego Programu Emerytalnego
(jeśli nowy pracodawca prowadzi PPE). Szczegóły znajdują się w kopii Umowy Zakładowej, którą otrzymują Uczestnicy. W celu uzyskania szczegółowych informacji można zwrócić się do osoby odpowiedzialnej za PPE w swoim zakładzie pracy,
- przenieść środki na Indywidualne Konto Emerytalne. W tym celu należy założyć IKE w wybranej instytucji finansowej, jeśli takowa prowadzi rejestry IKE, następnie złożyć u pracodawcy wniosek z prośbą o transfer środków z konta PPE na IKE.
Należy pamiętać, że wszelkie oświadczenia woli związane z uczestnictwem w PPE należy składać za pośrednictwem Pracodawcy prowadzącego program (także po ustaniu zatrudnienia). Wynika to z ustawy o pracowniczych programach emerytalnych.

Czy koszt założenia IKE u dystrybutorów oraz poprzez stronę internetową lub w siedzibie Legg Mason jest taki sam?

Otwarcie IKE za pośrednictwem strony internetowej Legg Mason TFI https://leggmason.fol.com.pl, w siedzibie Legg Mason (Warszawa, pl. Piłsudskiego 2, tel. +48 22 337 66 00) oraz korespondencyjnie zwolnione jest z opłaty wstępnej.
Opłata wstępna za otwarcie IKE za pośrednictwem dystrybutorów wynosi 400 zł.

Pracuję za granicą, ale rozliczam się w Polsce. Czy mogę otworzyć u Państwa IKE / zakupić jednostki Funduszu?

W tym przypadku istnieje możliwość otwarcia IKE na formularzu "Umowa o prowadzenie IKE z funduszami Legg Mason". Formularz należy wysłać na adres Towarzystwa. Wymagane jest, aby podpis złożony na dyspozycji został poświadczony notarialnie. W przypadku gdy umowa o prowadzenie IKE zawierana jest za granicą, i poświadczenie podpisu jest sporządzone w języku innym niż polski, należy dołączyć jeden z poniżej wymienionych dokumentów:

1. dołączenie do dokumentu bądź umieszczenie w nim „apostille" przez uprawniony do tego urząd bądź instytucję w przypadku państw będących stroną Konwencji znoszącej wymóg legalizacji zagranicznych dokumentów urzędowych, sporządzonej w Hadze dnia 5 października 1961 roku („Konwencja").
2. w przypadku państw, nie będących stroną Konwencji, dokument powinien zostać poświadczony przez polskie przedstawicielstwo dyplomatyczne bądź polski urząd konsularny.

Od tego, w jakim kraju klient przebywa, zależy który urząd powinien potwierdzić dokumenty w konkretnym przypadku.
Dokumenty sporządzone w języku obcym powinny zostać przetłumaczone na język polski przez tłumacza przysięgłego. Konieczność przetłumaczenia dotyczy również samego „apostille", jeśli nie zostało ono sporządzone w języku angielskim.

Mam u Państwa rejestr indywidualny (założony za pośrednictwem dystrybutora funduszy). Chciałbym dowiedzieć się w jaki sposób mogę do swojego rejestru dopisać żonę/męża jako współwłaściciela?

1. Rejestr indywidualny nie może zostać przekształcony w Rejestr Wspólny. Ta zasada dotyczy również rejestrów wspólnych, prowadzonych w ramach planów i programów systematycznego oszczędzania. Zmiana rejestrów indywidualnych w Rejestr Wspólny może nastąpić jedynie poprzez odkupienie jednostek uczestnictwa zapisanych na rejestrach indywidualnych i następnie złożenie oddzielnego zlecenia nabycia na istniejący lub nowo otwarty Rejestr Wspólny. Szczegółowe zasady funkcjonowania Rejestrów Wspólnych opisują „Ogólne warunki prowadzenia rejestrów wspólnych w funduszach inwestycyjnych zarządzanych przez Legg Mason Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.”
2. Dopuszcza się możliwość przekształcenia rejestru indywidualnego we Wspólny Rejestr Małżeński (WRM) pod warunkiem, że w momencie otwierania rejestru indywidualnego istniała już wspólność majątkowa małżeńska. Małżonkowie składający zlecenie przekształcenia rejestru indywidualnego w WRM oświadczają, że w momencie zakładania przekształcanego rejestru indywidualnego istniała wspólność majątkowa małżeńska. Przekształcenie odbywa się poprzez transfer, skutkujący otwarciem nowego WRM w tym samym Funduszu, na którym zapisywane są jednostki uczestnictwa tej samej kategorii. Transfer nie jest możliwy na rejestry prowadzone w ramach planów i programów systematycznego oszczędzania. Szczegółowe zasady funkcjonowania Wspólnych Rejestrów Małżeńskich opisują„Ogólne warunki prowadzenia rejestrów wspólnych małżeńskich w funduszach inwestycyjnych zarządzanych przez Legg Mason Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.”.
3. Nie ma możliwości przekształcenia rejestru IKE na rejestr WRM, ponieważ na Indywidualnym Koncie Emerytalnym może gromadzić oszczędności wyłącznie jeden oszczędzający.

Jak mogę dowiedzieć się o stan mojego rachunku?

- kontaktując się z Centrum Obsługi Klienta W celu uzyskania PINu umożliwiającego dostęp do rejestru za pośrednictwem internetu i telefonu należy skontaktować się z COK pod poniższymi numerami telefonów w godzinach 8.00 – 19.00 (w dni robocze) i poprosić o nadanie dostępów do IVR (usługa telefoniczna) oraz FOL (usługa internetowa): 801 12 22 12, (+48) 22 640 06 40, (+48) 22 310 96 40.

Czy można robić konwersję między funduszami bez opłat i podatku?

1. IKE - Oszczędzający może złożyć zlecenie zmiany struktury środków zgromadzonych na IKE, które odbywa się poprzez konwersję środków pomiędzy wskazanymi funduszami nie więcej niż 4 razy w roku kalendarzowym, chyba że zmiana struktury środków zgromadzonych na IKE jest następstwem likwidacji jednego z funduszy Legg Mason. Zmiana struktury środków zgromadzonych na IKE jest bezpłatna oraz zwolniona z podatku od zysków kapitałowych.
2. Fundusze – uczestnik w każdej chwili może złożyć zlecenie konwersji środków z jednego funduszu na inny oferowany przez Towarzystwo, o ile oba fundusze prowadzone są w oparciu o tą samą kategorię jednostek uczestnictwa. Jeśli podlegające odkupieniu jednostki uczestnictwa wygenerowały zysk, to na funduszu źródłowym, z którego przenoszone są środki, pobierany jest podatek od zysków kapitałowych. Na funduszu docelowym pobierana jest opłata manipulacyjna zgodnie z Tabelą Opłat, zamieszczoną na stronie internetowej Towarzystwa.
   1. w przypadku konwersji z funduszu, na którym stawka opłaty manipulacyjnej jest wyższa lub równa niż stawka opłaty na funduszu docelowym, opłata manipulacyjna nie jest pobierana,
   2. w przypadku konwersji z funduszu, na którym stawka opłaty manipulacyjnej jest niższa niż stawka opłaty na funduszu docelowym, pobierana jest wyrównawcza opłata manipulacyjna.

Jak mam postępować w przypadku zmiany danych (np. miejsca zamieszkania)?

Dyspozycję zmiany danych można złożyć:

1. u dystrybutora, u którego otwierany był rejestr,
2. na formularzu C1 (dostępnym na stronie internetowej Towarzystwa www.leggmason.pl, zakładka POBIERZ - FORMULARZE ZLECEŃ). Wymagane jest, aby podpis złożony na dyspozycji został poświadczony notarialnie.
3. w siedzibie Towarzystwa na pl. Piłsudskiego 2 w Warszawie,
4. za pośrednictwem infolinii lub przez internet – w przypadku klientów posiadających dostęp do rejestrów z opcją składania zleceń.

Jak długo trwa zakup jednostek uczestnictwa oraz zamykanie Funduszu – odkupienie jednostek, a następnie przelew środków na konto bankowe?

poniżej przedstawiamy cykl przetwarzania zleceń:

NABYCIE:
D dzień wpływu środków na rachunek nabyć danego funduszu
D+1 wycena nabycia, o ile przelew środków został opisany prawidłowo
D+2 przydział jednostek uczestnictwa według wyceny z D+1

ZAMIANA, UMORZENIE:
D dzień złożenia zlecenia przez Klienta, przekazanie zlecenia do Agenta Transferowego
D+1 wpływ zlecenia do Agenta Transferowego. Dzień wyceny zlecenia
D+2 wprowadzenie do rejestru i rozliczenie transakcji wg wyceny z dnia D+1
D+3 przekazanie środków z umorzenia na rachunek Klienta

Data złożenia zlecenia nie jest równoznaczna z datą odkupienia jednostek uczestnictwa. Odkupienie następuje nie później niż w ciągu 7 dni po złożeniu zlecenia odkupienia jednostek, chyba że opóźnienie jest następstwem zdarzeń lub okoliczności, za które fundusz nie ponosi odpowiedzialności.
Powyżej przedstawiony cykl ma zastosowanie do prawidłowo złożonych zleceń i prawidłowo wykonanych przelewów.